关于不法分子以公司账户年检名义实施诈骗的风险提示

•     近期发现部分不法分子伪造中国人民银行广州分行文件，并冒充银行客服以开展年检的名义，诱骗企业财务人员信任后实施诈骗，请公众提高警惕，谨防受骗。
  
      一、风险事件情况
  不法分子伪造中国人民银行广州分行发文《关于对公账户年检履行通知》（穗分行办[2021]178号，详见图片），
  
  
  
  同时冒充“银行年检员”（骗子A），以“公司账户年审”为由添加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”，财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任。进而“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下进行转账，导致资金损失。
  
      二、主要风险特征
      （一）诈骗手法迷惑性强。不法分子伪造监管部门年检文件、以银行客服名义联系财务人员开展年检，易使人放松警惕，极具欺骗性。
      （二）案件涉及面广且手法隐蔽。案件多发密集，广东省辖内多家商业银行和人民银行分支机构接到客户咨询电话，表示收到要求年检文件。目前涉及广东、四川、湖北、浙江、福建等省份，通过QQ发布转账指令，封堵难度大。
  
      三、风险防范提示
      （一）不要轻易相信所谓“网络客服”的留言，若年检出现问题，应第一时间与开户行或银行官方客户电话取得联系，进行核实确认。
      （二）对来源存疑的信息提高警惕，切勿随意加QQ，切勿随意点击邮件、短信中的不明链接，切勿轻易相信所谓的“老板”、“经理”通过QQ、短信等无法确认真实身份的途径发来的资金转账指令，敏感操作通过电话、面对面等方式再次确认交易真实性。一旦受骗第一时间进行报警，及时追讨被骗资金。